Jeśli planujesz przeprowadzić się do Stanów Zjednoczonych, prawdopodobnie słyszałeś, że kraj ten ma jedne z najwyższych podatków na świecie. Ale co to dokładnie oznacza? Jak wysokie są podatki w Ameryce? Poniżej znajdziesz odpowiedzi na te pytania.
Jak wysokie są podatki w USA?
W Stanach Zjednoczonych podatki są jednym z najczęstszych tematów debaty. W USA obowiązuje progresywny system podatku dochodowego. Oznacza to, że osoby zarabiające więcej pieniędzy płacą wyższe stawki od swoich dochodów niż osoby zarabiające mniej. System ten ma na celu zapewnienie, że zamożniejsi ludzie przyczyniają się do ogólnego dobrobytu kraju w większym stopniu niż ci, którzy mają do dyspozycji mniejszy majątek.
Rodzaje podatków
W Stanach Zjednoczonych istnieje wiele rodzajów podatków: podatki federalne, stanowe i lokalne składają się na całkowitą kwotę, którą płacisz każdego roku. Indywidualna stawka podatku federalnego wynosi od 10% do 37%, w zależności od Twojego przedziału dochodów. Podatki stanowe różnią się w zależności od stanu, ale zazwyczaj wynoszą od 3% do 8%. Podatki lokalne mogą być niższe lub wyższe w zależności od gminy, ale zazwyczaj wynoszą 1%-3%.
Przeciętne amerykańskie gospodarstwo domowe wydaje gdzieś pomiędzy $8,000-$9,000 rocznie na podatki federalne i stanowe razem wzięte. Nie obejmuje to żadnych podatków lokalnych lub podatków od sprzedaży, z którymi może się spotkać! Te liczby mogą się znacznie różnić w zależności od miejsca zamieszkania (na przykład: jeśli mieszkasz w Nowym Jorku zamiast w wiejskiej Pensylwanii).
Federalne stawki podatku dochodowego wahają się od 10% do 37% dochodu
Stawka podatkowa, jaką płacisz od swojego dochodu, jest oparta na poziomie twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, który nie jest tym samym, co dochód całkowity. Dochód do opodatkowania odnosi się do zarobionego dochodu po zastosowaniu odliczeń i zwolnień. Odliczenia mogą obejmować wydatki medyczne, spłatę odsetek od kredytu hipotecznego, datki na cele charytatywne i inne. Wszystko, co zmniejsza dochód podlegający opodatkowaniu jest uznawane za odliczenie. Zwolnienia są dostępne dla małżonków i osób będących na utrzymaniu, które nie otrzymują żadnych innych podlegających opodatkowaniu świadczeń od gospodarstwa domowego.
Podatki federalne – podział
Istnieje siedem przedziałów, w których pobierane są podatki federalne: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% i 37%. Pierwsze $9,325 twojego całkowitego dochodu podlegającego opodatkowaniu mieści się w 10% przedziale; wszystko powyżej tej kwoty, ale poniżej $37k będzie opodatkowane na poziomie 12%. Jeśli zarabiasz pomiędzy $37k-$90k w podlegających opodatkowaniu rocznych zarobkach, wtedy 22% stosuje się do tych nowych dolarów otrzymanych powyżej $37k (ale mniej niż $90k). Wreszcie, jeśli zarabiasz więcej niż $90k rocznie, zanim zostaną uwzględnione odliczenia/zwolnienia — czyli nie ma już nic do opodatkowania — wtedy 37% zostanie doliczone do każdego dolara powyżej tej progowej kwoty.
Od czego one zależą?
Jak już powiedzieliśmy, podatki są zależne od twoich dochodów. Im więcej zarabiasz, tym wyższy będzie Twój próg podatkowy i odwrotnie. Ogólna zasada mówi, że jeśli zarabiasz $30,000 rocznie lub mniej, to będziesz w 10% przedziale podatkowym; $31,900 do $65,000 oznacza 15%; a wszystko powyżej tego przedziału umieści cię w 25% przedziale.
Jeśli jesteś singlem, ale składasz zeznania wspólnie z kimś, kto zarabia więcej niż $35k rocznie (lub ponad $70k w przypadku małżeństwa), to prawdopodobnie Twój dochód jest wystarczająco wysoki, aby umieścić Cię w wyższym przedziale podatkowym, a tym samym płacić większe podatki niż ktoś, kto zarabia mniej pieniędzy rocznie.
Stawki podatkowe zależą również od tego, co robisz ze swoimi pieniędzmi
Podatki zależą również od tego, jak wykorzystujesz swoje pieniądze. Na podatki można wpływać na wiele sposobów w oparciu o zawód, zajęcie, wykształcenie i inne czynniki. Na przykład, jeśli osiągasz wysoki dochód lub posiadasz nieruchomość, która generuje dochód, wówczas stawka podatkowa od Twoich zarobków będzie wyższa niż gdybyś zarabiał mniej lub nie posiadał żadnej nieruchomości.
Ponadto im więcej oszczędności posiada dana osoba, tym bardziej zwiększa się jej odpowiedzialność za podatki. Jeśli ktoś ma więcej oszczędności niż inni, którzy mają podobne dochody — ale mniej oszczędności — to zapłaci więcej podatków. Prawo daje swobodę co do tego, ile pieniędzy można uznać za aktywa podlegające opodatkowaniu przy obliczaniu dochodu do opodatkowania.
Wreszcie, zwyczaje związane z wydatkami również wpływają na wysokość podatku należnego od osób fizycznych w każdym roku. Obejmuje to jedzenie w restauracjach kilka razy w tygodniu w porównaniu do gotowania posiłków w domu każdego wieczoru z członkami rodziny lub przyjaciółmi.
Podsumowanie
Podatki w USA są stosunkowo niskie w porównaniu z innymi krajami G8. Zależą od dochodów i innych rzeczy. Stawka federalnego podatku dochodowego waha się od 10% do 37% dochodu podlegającego opodatkowaniu (niecałkowitego dochodu). Stawki podatkowe zależą również od statusu podatkowego (filing status) oraz od tego, co robisz ze swoimi pieniędzmi.
Jako rezydent Australii musiałem się z tych przychodów osiągniętych w USA również rozliczyć w Australii.